एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) अनुपालन कार्यक्रम

1. फर्म नीति

इस फर्म द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी निधीयन या आपराधिक गतिविधियों को रोकने के लिए निश्चित रूप से प्रतिबद्ध है।यह वचनबद्धता बैंक गोपनीयता अधिनियम (बीएसए) और इसके क्रियान्वयन नियमों के तहत सभी लागू आवश्यकताओं के साथ संरेखित करती है।

हमारी एमएएल की नीतियां, प्रक्रियाएं और आंतरिक नियंत्रण सावधानी से बीएसए के नियमों और वित्तीय नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन की गई हैं।नियमों और हमारे व्यापार में परिवर्तनों को समायोजित करने के लिए नियमित समीक्षा और अद्यतन आयोजित किए जाएंगे।

2. AML जानकारी प्रदान करना

हम यह खुलासा न करने का वचन देते हैं कि फाइनसेन ने सूचना अनुरोध का अनुपालन करने के अलावा हमसे सूचना प्राप्त की है या प्राप्त की है.राष्ट्रीय सुरक्षा पत्र (एनएसएल) की प्राप्ति अत्यंत गोपनीयता के साथ संभाली जायेगी।एनएसएल प्राप्त होने के बाद दाखिल कोई भी संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट एनएसएल की रसीद या उसके अस्तित्व का संदर्भ नहीं देगी, केवल संदिग्ध गतिविधि के तथ्यों और परिस्थितियों पर ध्यान केंद्रित करती है.

3. संदिग्ध गतिविधि के लिए निगरानी खाते

हम जोखिम के कारकों और हमारे व्यापार के लिए उपयुक्त लाल झंडे को ध्यान में रखते हुए असामान्य आकार, मात्रा, पैटर्न, या प्रकार के लेनदेन के खाते की गतिविधि की निगरानी करेंगे

लाल झंडे

संभावित धन शोधन या आतंकवादी वित्तपोषण का संकेत देने वाले लाल झंडे में शामिल हैं, लेकिन ये निम्नलिखित तक सीमित नहीं हैं:

ग्राहकों के साथ संभावित लाल झंडे के कारण परिश्रम और ग्राहकों के साथ बातचीत।

1.ग्राहक फर्म को असामान्य या संदिग्ध पहचान दस्तावेज प्रदान करता है जो आसानी से सत्यापित नहीं किए जा सकते हैं या अन्य बयानों या दस्तावेजों से असंगत हैं।

2.ग्राहक पूरी सावधानी से ग्राहक की जानकारी देने से मना कर रहा है या मना कर रहा है।

3.ग्राहक वैध निधि के स्रोत की पहचान करने से इनकार करता है या झूठी, भ्रामक या काफी हद तक गलत सूचना देने से इनकार करता है।

4.इस ग्राहक को बैंक गुप्तता, कर शरण, उच्च जोखिम वाले स्थान या संघर्ष क्षेत्र के लिए जाना जाता है।

5.ग्राहक को अपने व्यापार की प्रकृति का वर्णन करने में कठिनाई होती है या अपने उद्योग की सामान्य जानकारी का अभाव होता है।

6.ग्राहक को अस्वीकार कर दिया गया है या उनके संबंध अन्य वित्तीय सेवा कंपनियों द्वारा समाप्त कर दिया गया है।

7.ग्राहक का कानूनी या मेलिंग एड्रेस कई अन्य खातों या व्यवसायों से जुड़ा हुआ है जो संबंधित नहीं दिखाई देते हैं।

8.ऐसा प्रतीत होता है कि ग्राहक किसी अज्ञात प्रमुख के लिए एक प्रॉक्सी के रूप में कार्य कर रहा है परंतु वह सूचना उपलब्ध कराने में अनिच्छुक है.

9.ग्राहक एक न्यास, फर्जी कंपनी या निजी निवेश कंपनी है, जो नियंत्रण पक्षों तथा अंतर्निहित लाभार्थियों को जानने में अनिच्छुक है।

10.ग्राहक सार्वजनिक रूप से उनके खिलाफ आपराधिक, नागरिक या नियामक कार्यवाही के लिए जाना जाता है या जाना जाता है।

11.ग्राहक बिना किसी दृश्यमान व्यावसायिक उद्देश्य के कई खाते रखता है।

12.किसी ज्ञात आतंकवादी इकाई से जुड़ी गतिविधियों में शामिल कानूनी इकाई के नाम पर खाता खोला जाता है।

अन्य संभावित लाल झंडे

13.ग्राहक सरकारी रिपोर्टिंग आवश्यकताओं के साथ फर्म के अनुपालन के साथ असामान्य चिंता दर्शाता है।

14.ग्राहक किसी कर्मचारी को आवश्यक रिपोर्टों को दर्ज न करने के लिए मनाने की कोशिश करता है

15.कानून प्रवर्तन के मुद्दे किसी ग्राहक या खाते के बारे में पत्रों को जमा या फ्रीज करते हैं।

16.ग्राहक अपने ज्ञात आय के अनुरूप उच्च मूल्य लेनदेन नहीं करता है

17.ग्राहक ऐसे लेन-देन में पडना चाहता है जिसमें व्यापार की कमी या निवेश नीति का अभाव हो।

18.प्रतिभूति के सौदे परिपक्वता से पूर्व बिना किसी स्पष्ट कारण के निष्क्रिय होते हैं।

19.ग्राहक लेनदेन लागत के साथ चिंता का प्रदर्शन नहीं करता है

4. एएमएल रिकॉर्ड कीपिंग

एएमएल अनुपालन व्यक्ति और उनके निदेशिती आवश्यक एएमएल रिकॉर्ड के उचित रखरखाव और एसएआर दाखिल सुनिश्चित करेगा.

5. फर्म संबंधों को समाशोधन/शुरू करना

हम मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने के लिए हमारी क्लियरिंग फर्म के साथ मिलकर सहयोग करेंगे।जानकारी, रिकॉर्ड, डेटा, और अपवाद रिपोर्टों का आदान

6. वरिष्ठ प्रबंधक अनुमोदन

वरिष्ठ प्रबंधन ने इस एएमएल अनुपालन कार्यक्रम के लिए लिखित अनुमोदन प्रदान किया है, इसे यथोचित रूप से बीएसए और उसके कार्यान्वयन विनियमों की आवश्यकताओं के साथ फर्म के चल रहे अनुपालन को प्राप्त करने और निगरानी करने के लिए अभिकल्पित किया है.

प्रभावी तिथि: जनवरी 1, 2022
कंपनी: Qianrui नेटवर्क प्रौद्योगिकी सह।, लि।
स्थल: चपटे 2304, 23/23/एफ हो किंग, व्यावसायिक केन्द्र, 2-16 फायएन स्ट्रीट, मोंग कोक काओलून, हांग कांग।