Программа борьбы с отмыванием денег (бод)

1. Политика компании в области

Фирма безоговорочно привержена делу запрещения и активного предотвращения отмывания денег, а также любой деятельности, способствующей отмыванию денег, финансированию терроризма или преступной деятельности.Это обязательство соответствует всем применимым требованиям закона о банковской тайне (ЗБТ) и подзаконных актов к нему.

Наша политика, процедуры и механизмы внутреннего контроля в области борьбы с отмыванием денег тщательно разработаны для обеспечения соблюдения положений бса и правил FINRA.Будут регулярно проводиться обзоры и обновления с учетом изменений в правилах и нашей деятельности.

2. Предоставление информации о бод

Мы обязуемся не разглашать информацию о Том, что финсен запросил или получил от нас информацию, за исключением случаев, когда это необходимо для выполнения просьбы о предоставлении информации.Получение письма о национальной безопасности (NSL) будет рассматриваться с максимальной конфиденциальностью.Любой отчет о подозрительной деятельности (SAR), поданный после получения NSL, не будет содержать ссылки на получение или существование NSL, фокусируясь только на фактах и обстоятельствах обнаруженной подозрительной деятельности.

3. Отслеживание счетов за подозрительную деятельность

Мы будем внимательно следить за деятельностью счета на предмет необычного размера, объема, закономерности или типа операций, принимая во внимание факторы риска и тревожные сигналы, которые подходят для нашего бизнеса.

Красные флаги

Тревожные сигналы, сигнализирующие о возможном отмывании денег или финансировании терроризма, включают, в частности:

Потенциальные проблемы в области должной осмотрительности в отношении клиентов и взаимодействия с клиентами

1.Клиент предоставляет фирме необычные или подозрительные документы, удостоверяющие личность, которые не могут быть легко проверены или несовместимы с другими заявлениями или документами.

2.Клиент неохотно или отказывается предоставить полную информацию о должной осмотрительности в отношении клиентов.

3.Клиент отказывается назвать законный источник средств или предоставляет ложную, вводящую в заблуждение или существенно неверную информацию.

4.Клиент домицилирован или заключает сделки с контрагентами в юрисдикции, известной банковской тайной, налоговым убежищем, местом повышенного риска или зоной конфликта.

5.Клиент с трудом описывает характер своей деятельности или не имеет общих знаний о своей отрасли.

6.Клиент был отвергнут или расторгнут другими фирмами по оказанию финансовых услуг.

7.Юридический или почтовый адрес клиента связан с несколькими другими счетами или предприятиями, которые, как представляется, не связаны.

8.Клиент, как представляется, действует в качестве доверенного лица нераскрытого принципала, но неохотно предоставляет информацию.

9.Клиент является трастовым фондом, подставной компанией или частной инвестиционной компанией, не желающей предоставлять информацию о контролирующих сторонах и основных бенефициарах.

10.Общеизвестно или известно, что клиент возбуждает против него уголовное, гражданское или регламентационное производство.

11.Клиент ведет несколько счетов без видимой коммерческой цели.

12.Счет открыт на имя юридического лица, участвующего в деятельности, связанной с известной террористической организацией.

Другие потенциальные < < красные флаги > >

13.Клиент проявляет необычную озабоченность по поводу соблюдения фирмой требований государственной отчетности.

14.Клиент пытается убедить сотрудника не подавать требуемые отчеты.

15.Правоохранительные органы выдают повестки или замораживают письма, касающиеся клиента или счета.

16.Клиент совершает сделки на большие суммы, не соответствующие его известному доходу.

17.Клиент желает участвовать в сделках, не имеющих делового смысла или очевидной инвестиционной стратегии.

18.Операции с ценными бумагами осуществляются до наступления срока их погашения без каких-либо очевидных причин.

19.Клиент не проявляет интереса к транзакционным расходам.

4. Ведение учета бод

Лицо, отвечающее за бод, и назначенное им лицо будут обеспечивать надлежащее ведение документации по бод и, при необходимости, подачу асар.

5. Установление/налаживание связей между фирмами

Мы будем тесно сотрудничать с нашей клиринговой фирмой для выявления отмывания денег.Обмен информацией, учетными записями, данными и отчетами об исключениях будет осуществляться по мере необходимости в целях соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег.

6. Утверждение старшим руководителем

Старшее руководство дало письменное согласие на эту программу по борьбе с отмыванием денег, посчитав, что она разумно рассчитана на обеспечение и мониторинг текущего соблюдения фирмой требований бса и подзаконных актов о его осуществлении.

Дата вступления в силу: 1 января 2022 года
Компания: Qianrui Network Technology Co., LTD.
Местонахождение: 2304, 23/F HO KING, COMMERCIAL CENTRE, 2-16 FAYUEN STREET, MONG KOK KOWLOON, HONG KONG

telegram telegram